Banque · KYC · KYB · AML · signature
Du KYC à la signature qualifiée.
Une seule session. Une seule plateforme.
Les établissements financiers utilisent en général quatre fournisseurs : un pour la vérification d’identité, un pour la vérification d’entreprise, un pour le contrôle du pouvoir d’engager la société et un pour la signature électronique. WeVerify réunit les quatre en une seule session. L’entrée en relation est plus courte, le risque de conformité plus faible et le parc de fournisseurs plus simple.
Enjeux
Des outils éclatés. Une fraude en hausse. Une entrée en relation trop longue.
Des outils KYC et de signature éclatés
Des fournisseurs distincts pour le KYC, le KYB, le pouvoir d’engager la société et la signature électronique, cela fait plusieurs intégrations et des formats de données incohérents. Aucune piste d’audit ne couvre alors tout le parcours client.
La fraude aux identités synthétiques générées par IA
Les identités synthétiques générées par IA et les attaques par deepfake passent au travers des systèmes classiques de vérification documentaire. Les établissements financiers ont besoin d’une détection du vivant biométrique certifiée, pas d’un simple contrôle de la photo du document.
Une entrée en relation trop longue fait fuir le client
Un parcours KYC étalé sur plusieurs jours, avec passage en agence ou envoi de documents par courriel, produit un fort taux d’abandon. Vos revenus et votre coût d’acquisition client en pâtissent directement.
La solution
Toute l’entrée en relation financière sur une seule plateforme.
KYC des particuliers
Une vérification d’identité exploitable pour l’AML
La lecture NFC du passeport et la détection du vivant biométrique produisent un dossier d’identité vérifié. Il répond aux obligations AML et KYC de l’AMLD6 et de ses transpositions nationales. Le même parcours couvre la vigilance renforcée pour les clients à haut risque.
- Puce NFC, preuve cryptographique, pas une photo
- Détection du vivant certifiée contre les médias de synthèse
- Un dossier de preuves AML pour chaque vérification
- Intégration possible du filtrage PEP et sanctions
- Identité réutilisable, pas de nouvelle vérification au retour du client
KYB des entreprises
La société, les UBO et le mandat en une seule session
Vérifiez la structure de la société, identifiez les UBO et confirmez le pouvoir d’engager la société du signataire, avant la conclusion du contrat. La plateforme interroge les registres des chambres de commerce en temps réel.
- Interrogation des registres des chambres de commerce en temps réel
- Identification des UBO et cartographie de l’actionnariat
- Identité du dirigeant rattachée au dossier de la société
- Mandat de signature confirmé par les données du registre
- Vérification d’entité transfrontalière dans toute l’UE
Signature des contrats
Signature électronique qualifiée, transfrontalière, recevable en justice
Une fois l’identité et le pouvoir d’engager la société vérifiés, WeVerify délivre un certificat qualifié pour la signature. La signature obtenue a la même valeur juridique qu’une signature manuscrite dans tous les États membres de l’UE, au Royaume-Uni, en Suisse et aux États-Unis. Ce n’est pas une simple signature électronique avancée.
- Signature électronique qualifiée eIDAS 2.0
- Valable dans l’UE, au Royaume-Uni, aux États-Unis et en Suisse
- Un dossier de preuves inaltérable pour chaque signature
- Signature multipartite pour les accords à cosignataires
Entrée en relation à haut risque
Vidéo réservée aux identités vérifiées pour la vente de produits réglementés
Certains produits réglementés exigent un conseil personnalisé ou une information en face à face. La séance vidéo de WeVerify vérifie l’identité de chaque participant, enregistre l’échange et scelle le dossier. Vous répondez à distance aux exigences de documentation MiFID II sur l’adéquation.
- Identité de tous les participants vérifiée avant l’entrée
- Enregistrement scellé pour les dossiers d’adéquation MiFID II
- QES recueillie pendant la session
- Preuves conservées pour l’audit réglementaire
Conformité réglementaire
Conçu autour des textes dont votre équipe conformité répond déjà.
AMLD6, la directive européenne anti-blanchiment
La vérification d’identité de WeVerify répond aux exigences de vigilance renforcée de la sixième directive AML. Le dossier de preuves contient tous les champs nécessaires à l’examen de conformité AML. Il s’exporte vers vos outils de gestion de dossiers et vers les cellules de renseignement financier.
eIDAS 2.0, la signature qualifiée des contrats financiers
Une signature électronique qualifiée a la même valeur juridique qu’une signature manuscrite dans tous les États membres de l’UE. WeVerify est un service de confiance conforme à eIDAS 2.0. Ses signatures ne sont pas seulement valides sur le plan technique : elles sont juridiquement certaines et tiennent devant un tribunal.
MiFID II, l’adéquation des services d’investissement
L’entretien vidéo scellé, avec signature qualifiée pendant la session, répond aux exigences de MiFID II sur l’enregistrement de l’évaluation d’adéquation et sur l’accord du client. Le dossier de preuves remplace les archives papier par un équivalent numérique scellé par cryptographie.
Inclusion financière · en partenariat avec la GSMA
Bancariser les personnes non enregistrées et les faire entrer dans l’économie.
Près d’un milliard de personnes dans le monde ne peuvent pas prouver qui elles sont. Elles n’ont aucun document d’identité officiel, ou n’ont jamais été enregistrées dans un pays. Sans identité vérifiable, elles ne peuvent pas ouvrir de compte bancaire. Elles restent donc privées des transferts d’argent de leurs proches et tenues à l’écart de l’économie formelle.
Le partenariat avec la GSMA
Une identité vérifiable pour les personnes sans document
WeVerify travaille avec la GSMA, l’association mondiale des opérateurs de réseaux mobiles. L’objectif est d’établir une identité fiable et vérifiable pour les personnes sans document d’identité officiel ou jamais enregistrées dans un pays. En combinant les signaux du réseau mobile, la biométrie et notre couche de confiance cryptographique, chacun peut recevoir une preuve d’identité réutilisable et respectueuse de la vie privée.
Le résultat
Un compte bancaire, des transferts d’argent et une voie vers la prospérité
Avec une identité vérifiable, ces personnes ouvrent un compte bancaire, reçoivent en sécurité l’argent envoyé par leur famille à l’étranger et prennent part à l’économie ordinaire. Elles obtiennent les moyens de gagner leur vie et de prospérer.
- Pour les personnes sans pièce d’identité officielle ou jamais enregistrées dans un pays
- Conçu avec la GSMA et les opérateurs de réseaux mobiles, pour une portée à grande échelle
- Identité biométrique et identité de réseau mobile, liées par notre couche de confiance cryptographique
- Permet l’ouverture d’un compte bancaire et des transferts d’argent conformes
- Identité réutilisable et respectueuse de la vie privée : les données biométriques brutes ne quittent jamais l’appareil
- Fait entrer les populations non bancarisées et non enregistrées dans l’économie formelle
Calculateur
Combien la signature papier coûte-t-elle à votre banque ?
Saisissez vos volumes et comparez la signature papier avec WeVerify, par document, par an et sur votre durée de conservation. Chaque hypothèse est visible et modifiable.
Ouvrir le calculateurProduits associés
Vérification d’identité (KYC)Passeport NFC et biométrie, dans le monde entier
Vérification d’entreprise (KYB)Entité, UBO et pouvoir d’engager la société
Filtrage AML et PEPSanctions, PEP et presse défavorable
AML et CDD avancésVigilance pilotée par des règles
Signature biométrique qualifiéeBiométrie à chaque signature, eIDAS 2.0
Du KYC à la signature. Une seule session.
Demandez une démo de 30 minutes. Nous vous montrerons un parcours complet d’entrée en relation bancaire, du premier contrôle d’identité à la vérification de la société, jusqu’à la signature qualifiée.