L’AML avancé piloté par des règles,
de l’identité à la vigilance renforcée.
Un seul parcours conduit votre client du premier contact à une décision de vigilance entièrement documentée : identité, entreprise, pouvoir d’engager la société, TIN, sanctions et PEP. Un moteur de règles paramétrable pilote l’ensemble. Le filtrage renforcé passe par LSEG et Moody’s, avec la possibilité d’utiliser votre propre licence (BYOL). Tarif sur devis.
Les enjeux
La vigilance est une décision, pas une simple consultation.
Des contrôles éclatés ne passent pas l’audit
L’identité dans un outil, les données d’entreprise dans un autre, le filtrage dans un troisième. Le régulateur voit les écarts entre les trois. Un parcours unique et documenté supprime ces zones d’ombre.
L’approche par les risques suppose des règles
Les directives AML et le GAFI imposent une approche par les risques : à chaque profil de client sa profondeur d’examen. Cela suppose un moteur qui applique votre politique de la même façon à chaque dossier, plutôt que des analystes qui décident au cas par cas.
Vos licences de données doivent vous suivre
Beaucoup d’établissements disposent déjà d’une licence LSEG (World-Check) ou Moody’s pour les données de filtrage. Avec le BYOL, WeVerify branche votre licence existante sur le parcours au lieu de vous vendre les données une seconde fois.
Fonctionnement
Six étapes vers une décision documentée.
1. Vérifiez la personne
La lecture de la puce NFC du passeport ou de la carte d’identité, complétée par une détection du vivant certifiée, établit l’identité de la personne avec un niveau de preuve accepté par les administrations.
2. Vérifiez l’entreprise
Des consultations en direct des registres publics confirment que l’entreprise existe, qu’elle est active et correctement immatriculée. Les bénéficiaires effectifs sont identifiés.
3. Confirmez le pouvoir d’engager la société
WeVerify contrôle que la personne vérifiée est bien habilitée à agir au nom de l’entreprise vérifiée : mandat, fonction et inscription au registre.
4. Validez le TIN
Les numéros d’identification fiscale, des particuliers comme des entreprises, sont contrôlés sur leur format, leur clé de contrôle et, lorsque c’est possible, par une correspondance en direct avec le registre.
5. Filtrez les sanctions et les PEP
L’identité vérifiée est filtrée sur l’ensemble des registres publics de sanctions connus et sur un socle de données PEP. La correspondance tient compte des translittérations.
6. Appliquez les règles avancées
Votre politique de vigilance s’exécute sous forme de règles paramétrables : notation du risque, filtrage renforcé des PEP et des sanctions via LSEG et Moody’s, circuits d’escalade et surveillance continue. Chaque décision est documentée.
Fonctions
Un moteur, pas une case à cocher.
Moteur de règles paramétrable
Traduisez votre politique de risque en règles : seuils par type de client, par juridiction et par produit, validation automatique des profils à faible risque, passage en vigilance renforcée dès qu’une règle se déclenche.
LSEG et Moody’s, en BYOL
Données PEP et sanctions renforcées via LSEG et Moody’s. Apportez votre propre licence et WeVerify l’intègre au parcours, ou passez par nous, sur devis.
La vigilance renforcée intégrée
Quand les règles l’exigent : niveaux de PEP plus profonds, parents et proches associés, presse défavorable et sources des autorités de contrôle, le tout documenté dans la même chaîne de preuves.
Surveillance continue et audit
Vos clients sont refiltrés à mesure que les listes et les registres évoluent. Chaque évaluation de règle, chaque correspondance et chaque décision d’analyste alimentent une piste d’audit scellée, prête pour le régulateur.
Conformité
Pensé pour l’approche par les risques.
Aligné sur AMLD4/5/6
Le parcours répond aux obligations de vigilance à l’égard de la clientèle, de vigilance renforcée et de surveillance continue posées par les directives européennes contre le blanchiment de capitaux.
Approche par les risques du GAFI
Les règles traduisent une approche par les risques documentée et constante : mesurer, décider, prouver. C’est exactement ce qu’exigent les recommandations du GAFI.
Une seule chaîne de preuves
Identité, entreprise, pouvoir d’engager la société, TIN, filtrage et décisions de règles sont scellés dans un dossier de preuves unique et infalsifiable pour chaque client.
Tarif sur devis.
L’AML avancé se dimensionne selon vos volumes, la complexité de vos règles et vos licences de données, BYOL compris pour une licence LSEG ou Moody’s existante. Contactez-nous pour obtenir une proposition.
FAQ
AML avancé et CDD : questions fréquentes.
Une vigilance avec une piste d’audit par conception.
De l’identité au filtrage renforcé, dans un seul parcours encadré. Adapté à votre politique.