Les semaines autour du Black Friday concentrent l’activité commerciale d’un trimestre en quelques jours, et la fraude d’un trimestre avec elle. De fausses boutiques apparaissent en octobre, accumulent des avis grâce à de petites ventes honnêtes, puis disparaissent en décembre avec l’argent des commandes de fin d’année. Des schémas de triangulation blanchissent des cartes volées au moyen de livraisons réelles. Les systèmes de versement des marketplaces deviennent des réseaux de mules. Toutes les équipes antifraude connaissent cette saison. Moins nombreuses sont celles qui y sont structurellement préparées.
Le cycle de vie du faux vendeur
La fraude sur les marketplaces est un échec de l’entrée en relation qui se paie des mois plus tard. Le vendeur qui disparaît en décembre était déjà faux en septembre, quand une identité volée ou synthétique a franchi sans difficulté un contrôle sur photo de document. Quand les rétrofacturations et les plaintes explosent, les comptes de versement sont vides et la plateforme assume la perte et les gros titres.
Vérifier les vendeurs comme ils le méritent
Le moment de la prévention, c’est le premier jour du vendeur. WeVerify vérifie la personne (puce NFC et détection du vivant), l’entreprise (registre en direct, UBO), la légitimité des versements (filtrage sanctions et PEP) et, pour les plateformes soumises à DAC7, le numéro fiscal, dans un seul parcours avec des preuves scellées. Notre livre blanc sur les arnaques de marchands documente ces schémas. Les plateformes qui ont déployé la vérification à l’automne sont celles qui passent un bon mois de décembre.
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